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Analyses financières
Un manuel de classe au contenu inédit
Actualité financière analysée en fonction de vos placements
Mise en contexte des notions de base

Analyses financières

 

Des analyses de fond sont régulièrement produites sur les entreprises d’intérêt pour les étudiants de la classe. Ceux-ci sont ainsi assurés de suivre adéquatement leur placement. Des analyses 100 % objectives

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Biographie

Remerciement

Droits d'auteur

La Classe Internet Pro-Placement

  
 
Chapitre 1 : Fixez d'abord votre objectif de richesse  
 
Êtes-vous riche ou pauvre?  
Un objectif précis, bien tangible  
Calcul de l'avoir net  
Autonomie financière  
Grille des besoins d'épargne  
 
 
Chapitre 2 : Comment allez-vous vous enrichir?  
 
Vos compétences d'abord, le reste ensuite  
L'immeuble : votre entrée dans le monde du placement  
Votre entreprise  
La Bourse  
Sachez concentrer vos efforts  
Comprenez bien le système capitaliste  
La perte du sens des valeurs  
La notion des marchés imparfaits  
Le monde de l'argent et ses six formes de revenus  
Éviter de vous faire passer un sapin  
Le Plan  
  - Ne jamais hypothéquer sa capacité  
  - Louer un logement ou acheter un triplex  
  - Une voiture d'occasion ou pas de voiture  
  - Un emploi intéressant  
  - Épargner entre 12 % et 15 % de son revenu  
  - Tout canaliser dans le REER  
  - Pleins feux sur les actions  
  - Bonifier son revenu d'emploi  
  - Consolider son portefeuille  
 
Annexe 2-A : Cas et stratégies  
  - Pourquoi exprimer son objectif de richesse après impôt?  
  - Voiture neuve ou usagée?  
  - Appuyez fort sur l'accélérateur de l'épargne  
  - Il désire prendre une année sabbatique  
  - Elle envisage une semi retraite à 50 ans  
  - Tiraillée entre payer ou non ses dettes  
  - Un grand coup à donner à 53 ans  
  - Comment définir ses besoins en assurance vie  
  - Recette pour échapper à la pauvreté  
  - Vers une retraite désastreuse  
 
 
Chapitre 3 : Tout ce qu'il faut savoir pour bien gérer son REER  
 
Le REER dans votre processus d'enrichissement  
  - Le REER et ses règles de base  
  - Utiliser le REER pour vite amasser 15 000 $ à 20 000 $  
  - Combien épargner et cotiser au REER  
  - Investir dans les titres à revenus fixes  
  - Les obligations négociables et le REER  
  - La priorité aux titres à revenus fixes  
  - Investir mais dans quelles actions?  
  - La magie des actions à dividende élevé  
 
17 stratégies payantes avec le REER  
  - Récolter 10 000 $ et plus en retour d'impôt  
  - Impôt zéro  
  - Des économies d'impôt encore plus élevées  
  - Libérer l'argent de son REER pour investir hors REER  
  - Acheter un immeuble à revenus avec son REER  
  - Faire travailler son REER au superlatif  
  - Investir son REER dans l'entreprise de son employeur  
  - Lancer sa propre entreprise avec son REER  
  - Le REEP  
  - Le nantissement du REER  
  - Le REER hypothèque  
  - Transférer des valeurs mobilières dans le REER  
  - Le REER du conjoint  
  - Technique de décaissement systématique du REER  
  - Jumelez les retraits du REER à un abri fiscal  
  - Les retraits du REER et le jeu de l'incorporation  
  - Retraits répétitifs du REER  
 

Annexe 3-A : cas et stratégies

  
  - Effectuer des retraits du REER du conjoint  
  - Dois-je rembourser une dette ou cotiser au REER?  
  - Le REER de sa copine pour investir dans son entreprise  
  - Le REER avant l'hypothèque  
  - Attention de ne pas déclencher un gain en capital imposable  
  - Ne jamais épuiser son capital  
  - Emprunter pour cotiser au REER et acheter des fonds mutuels  
  - Cotiser au REER ou rembourser mon RAP?  
  - Sortir des titres de croissance du REER  
  - Un ami lui dit que le gain dans le REER sont imposables  
  - Dois-je puiser dans mes REER pour acheter une voiture?  
  - Ne cherchez pas à épuiser votre REER  
  - Prendre sa retraite avec un REER de 395 000 $  
  - Vaut-il la peine de cotiser au REER pour ensuite sortir l'argent?  
  - Quel est le plus rentable : le REER ou le REÉÉ?  
 
 
Chapitre 4 : Les titres à revenus fixes  
 
La notion de valeur marchande  
Qu'est-ce qu'une obligation négociable?  
Les catégories d'obligations négociables  
Comment acheter les obligations?  
Pourquoi la valeur des obligations varie inversement aux taux d'intérêt?  
Comment les pros font de l'argent avec les obligations?  
Comment gérer votre propre portefeuille d'obligations?  
Les actions privilégiées  
Les titres hypothécaires  
 

Annexe 4-A

  
  - Rentes et obligations négociables  
  - La puissance des obligations  
  - Les junk bonds  
  - Le danger des obligations corporatives  
  - Les obligations à rendement réel  
 
 
Chapitre 5 : Faire 15 000 $ l'an avec un petit immeuble à revenus  
 
Deux règles immuables pour faire des gains  
Investir dans un petit immeuble à revenus  
Les types d'investissement immobilier  
Mettre le bon prix sur un petit immeuble à revenus  
  - La valeur à neuf  
  - Les comparables  
  - La valeur économique  
  - Modèle d'analyse complet  
  - Le coût mensuel du loyer principal  
  - Le rendement annualisé du capital investi  
 

Annexe 5-A : Cas, notions et stratégies

  
  - Pour s'enrichir, ils ont d'abord acheté un triplex  
  - Dois-je rembourser au plus vite la dette sur mon immeuble?  
  - Est-ce le temps d'investir dans un condo?  
  - Devrai-je utiliser mon REER pour acheter un condo?  
  - Est-il rentable de casser mon hypothèque?  
  - Choisir une hypothèque à court ou long terme?  
  - Hypothéquer davantage sa nouvelle maison pour investir  
 
 
Chapitre 6 : faire des revenus taxés à 22,16 %  
 

L'entreprise dite active

  

Pas besoin du million de dollars de vente

  

L'incorporation : le royaume du fractionnement des revenus

  

Les rentes du Québec pour votre conjoint

  

Doubler et plus les cotisations familiales au REER

  

Verser des revenus de dividende au lieu d'un salaire

  

Un congé fiscal de cinq ans

  

Exemption de 500 000 $ du gain en capital

  

Autres avantages de l'incorporation

  
 

Annexe 6-A : cas et stratégies

  
  - Le REER de sa copine pour l'aider dans sa petite entreprise  
  - Son entreprise, c'est tout son avoir  
  - Comment utiliser mon REER pour partir ma propre entreprise?  
 
 
Chapitre 7 : L'ABC de la Bourse  
 

Les grands moteurs du marché boursier

  

Qu'est-ce qu'une action ordinaire?

  

Comment lire les cotes de la Bourse?

  

Avec qui transiger?

  

Indices et sous indices boursiers

  

La nature des sociétés ouvertes et les catégories d'actions

  

Actions immatriculées et actions au porteur

  

Les actions subalternes et celles à plein droit de vote

  

Les bons de souscription

  
 

Annexe 7-A : L'indice composé S&P/TSX et ses sous indices

  

Annexe 7-B : l'indice new-yorkais Dow Jones

  
 
 
Chapitre 8 : L'approche pyramidale  
 

Deux risques de base guettent l'investisseur à la Bourse

  

L'approche pyramidale

  

Les firmes canadiennes avec le plus long historique de dividende versé

  

Les reçus à paiements différés

  

Les débentures convertibles

  

L'action privilégiée convertible

  
 
 
Chapitre 9 : Les titres dits non d'origine  
 

Les titres d'origine ou non

  

Revue et description des titres boursier dits non d'origine

  
  - Les certificats boursiers  
  - Les fonds mutuels  
  - Les options  
  - Les unités fractionnés  
  - Les unités de sociétés de fiducie  
  - Les tracking stocks  
  - Les billets à terme liés aux contrats à terme  
 
 
Chapitre 10 : 10 % et plus du capital investi, comment y arriver?  
 

Deux approches pour investir

  

Votre véritable univers de placement

  

Les programmes d'achat d'actions et d'investissement des dividendes

  
 

Annexe 10-A : cas, notions et stratégies

  
  - Placement boursier : décupler son capital en dix ans  
  - Les titres de huit bonnes compagnies suffisent  
  - Avec 35 000 $ à investir, peut-on se dénicher un courtier?  
  - L'effondrement du marché boursier sème désarroi et inquiétude  
  - Rembourser mes dettes ou investir?  
  - Existe-t-il encore de véritables blue chip?  
  - Emprunter un million pour acheter des certificats boursiers  
  - Comment obtenir des dividendes?  
  - Connaissez-vous le rendement de vos placements?  
  - Le profil d'un bon courtier en valeurs mobilières  
  - Il cherche des placements surs le temps que passe la crise  
  - Déçue de sa propre gestion de portefeuille  
  - Emprunter pour investir : Dieu qu'ils n'ont pas froid aux yeux  
  - Évitez donc les intermédiaires entre vous et vos placements  
  - Transiger activement ou accumuler à long terme  
  - Une erreur à éviter : investir trop hâtivement son argent  
  - Quel est le meilleur temps pour sortir de mes fonds mutuels?  
  - Il couvre la planète avec son petit 30 000 $ à investir  
  - Ne mettez pas toutes vos billes dans les fonds des travailleurs  
  - Concentrez-vous sur les titres de votre univers de placement  
  - Investir à long terme, c'est payant  
  - Ses parents doublent son héritage  
  - Que faire d'un héritage de 250 000 $ à 300 000 $?  
  - La patience : une vertu essentielle pour bâtir son portefeuille  
  - Avec un emprunt de 20 000 $, il bâtit un portefeuille de 180 000$  
  - Comment démarrer nos portefeuille avec chacun 40 000 $ à investir?  
  - Le suivi  
 
 
Chapitre 11 : le vocabulaire spécialisé du boursier  
 

Dividende spécial

  

Restructuration du capital

  

La Dutch Auction

  

L'achalandage

  

La radiation d'élément d'actif

  

Qu'est-ce que l'écart type?

  

Corrélation

  

Qu'est-ce que l'indice IQ?

  

Attention aux offres d'achat restreintes non sollicitées

  

Les prêts d'or

  

Fractionnement et consolidation d'actions

  

Cum dividende; ex-dividende

  

Qu'est-ce que l'arbitrage?

  

Les ventes à découvert

  

Les actions échangeables

  

Moyenner son coût d'achat à la baisse

  

L'avis de convocation à l'assemblée annuelle des actionnaires

  

Prospectus provisoire et prospectus définitif

  
 
 
Chapitre 12 : la lecture d'un rapport annuel  
 

La structure d'un rapport annuel

  

Le bilan

  

L'état des résultats

  

L'état des flux de trésorerie

  
 

Annexe 12 : rapport annuel de Lessard Beaucage Lemieux

  
 
 
Chapitre 13 : les ratios financiers  
 

États financiers et ratios financiers

  

Ratios financiers tirés uniquement du bilan

  

Ratios tirés de l'état des résultats

  

Ratios faisant la jonction entre le bilan et l'état des résultats

  

Les ratios de bonne valeur

  

Liste des ratios financiers

  
 

Annexe 13-A : cas, notions et stratégies

  
  - Bombardier et la radiation d'éléments d'actif  
  - Cambior : le cas d'une bonne restructuration  
  - TransAlta Utilities : un exemple de faible couverture du dividende  
  - Attention au dividende trop élevé  
  - La magie Imperial Oil  
  - Attention aux entreprises trop endettées  
  - La valeur comptable : pas toujours facile à interpréter  
 
 
Chapitre 14 : l'analyse technique  
 

La moyenne mobile

  

Les quatre phases du cycle de vie d'une action

  
  - Phase dite de fondation  
  - Phase de forte avancée  
  - Phase de stabilisation  
  - Phase descendante  
La phase 1 et la théorie du random profit  
La théorie de l'énergie  
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